Klient zmíní na schůzce, že mu za tři roky končí fixace. Vy si to poznamenáte a za tři roky mu nabídku pošle banka, nebo konkurence. Konec fixace přitom patří k nejjistějším obchodům, jaké poradce má. Stačí ho nepropásnout.
Proč je konec fixace tak cenný
Klient s hypotékou řeší ke konci fixace jednu z největších finančních otázek domácnosti. Zůstat u banky, nebo refinancovat? Na jak dlouho fixovat? Kdo mu v tu chvíli zavolá jako první s jasným srovnáním, má obchod skoro jistý. A při té příležitosti se často otevře i pojištění, rezerva nebo investice.
Kde se termíny ztrácejí
- Zazní jen ústně. Klient ho zmíní mimochodem a do poznámek se nedostane.
- Jsou v hlavě nebo v sešitu. Po stovce klientů je nemožné je mít přehledně.
- Banka je rychlejší. Nabídku na prodloužení posílá klientovi i několik měsíců předem. Kdo se ozve až po ní, přichází pozdě.
Kdy se klientovi ozvat
Osvědčuje se ozvat se zhruba šest měsíců před koncem fixace. Je dost času porovnat nabídky, připravit případné refinancování a klient ještě nemá v ruce nabídku od své banky. Druhý kontakt pak tři měsíce předem, kdy už jsou známé konkrétní sazby.
Co si ke každé fixaci zapsat
- Datum konce fixace a banku
- Zůstatek úvěru a současnou splátku
- Jak klient vnímá riziko změny splátky
- Změny v rodině nebo příjmech, které od minula zmínil
Jak si to zautomatizovat
ZAPSIO konec fixace pozná přímo z rozhovoru s klientem. Když klient na schůzce řekne, že mu fixace končí v březnu, objeví se to v záznamu z jednání mezi obchodními příležitostmi a uloží se ke klientovi. Ve správnou chvíli vám ZAPSIO připomene, že je čas se ozvat. Stejně funguje výročí smlouvy nebo slíbené ozvání s nabídkou.
Na přehledu klientů pak vidíte všechny obchody na obzoru na jednom místě, seřazené podle data. Žádná tabulka, žádný sešit.
Záznam z jednání hotový za 2 minuty
ZAPSIO připraví záznam z jednání ze schůzky s klientem. Vyzkoušejte 5 dní zdarma.
Vyzkoušet ZAPSIO zdarma