Klient na stretnutí spomenie, že mu o tri roky končí fixácia. Vy si to poznačíte a o tri roky mu ponuku pošle banka alebo konkurencia. Koniec fixácie pritom patrí k najistejším obchodom, aké poradca má. Stačí ho neprepásť.
Prečo je koniec fixácie taký cenný
Klient s hypotékou rieši na konci fixácie jednu z najväčších finančných otázok domácnosti. Zostať v banke, alebo refinancovať? Na ako dlho fixovať? Kto mu v tej chvíli zavolá ako prvý s jasným porovnaním, má obchod takmer istý. A pri tej príležitosti sa často otvorí aj poistenie, rezerva alebo investície.
Kde sa termíny strácajú
- Zaznie len ústne. Klient ho spomenie mimochodom a do poznámok sa nedostane.
- Sú v hlave alebo v zošite. Pri stovke klientov je nemožné mať v nich prehľad.
- Banka je rýchlejšia. Ponuku na predĺženie posiela klientovi aj niekoľko mesiacov vopred. Kto sa ozve až po nej, prichádza neskoro.
Kedy sa klientovi ozvať
Osvedčilo sa ozvať sa približne šesť mesiacov pred koncom fixácie. Je dosť času porovnať ponuky, pripraviť prípadné refinancovanie a klient ešte nemá v ruke ponuku od svojej banky. Druhý kontakt potom tri mesiace vopred, keď sú už známe konkrétne sadzby.
Čo si ku každej fixácii zapísať
- Dátum konca fixácie a banku
- Zostatok úveru a súčasnú splátku
- Ako klient vníma riziko zmeny splátky
- Zmeny v rodine alebo príjmoch, ktoré odvtedy spomenul
Ako si to zautomatizovať
ZAPSIO rozpozná koniec fixácie priamo z rozhovoru s klientom. Keď klient na stretnutí povie, že mu fixácia končí v marci, objaví sa to v zázname zo stretnutia medzi obchodnými príležitosťami a uloží sa ku klientovi. V správnej chvíli vám ZAPSIO pripomenie, že je čas sa ozvať. Rovnako funguje výročie zmluvy alebo sľúbené ozvanie sa s ponukou.
V prehľade klientov potom vidíte všetky obchody na obzore na jednom mieste, zoradené podľa dátumu. Žiadna tabuľka, žiadny zošit.
Záznam zo stretnutia hotový za 2 minúty
ZAPSIO pripraví záznam zo stretnutia s klientom. Vyskúšajte 5 dní zadarmo.
Vyskúšať ZAPSIO zadarmo