Menej než tridsať minút po každom stretnutí, a predsa je to práca, ktorú poradcovia odkladajú najčastejšie. Záznam zo stretnutia pritom nie je formalita: chráni klienta, chráni vás a pri kontrole je to prvý dokument, ktorý sa otvorí.
Na čo je záznam zo stretnutia
Záznam dokladá, z čoho ste pri odporúčaní vychádzali: čo klient chcel, v akej je situácii a prečo ste mu odporučili práve tento produkt. Keď sa klient o dva roky ozve, že mu produkt nesedí, je záznam jediné, čo ukáže, ako stretnutie naozaj prebehlo.
Čo do záznamu patrí
- Požiadavky a ciele klienta. Čo chce a prečo. Napríklad hypotéka na byt za 4,2 milióna so splátkou do 18 000 Kč.
- Potreby a finančná situácia. Rodina, príjmy, záväzky, rezervy, riziká domácnosti. Pri investíciách aj horizont a vzťah k riziku.
- Odporúčanie. Konkrétny produkt a jeho hlavné parametre.
- Dôvod odporúčania. Ako odporúčanie zodpovedá požiadavkám a potrebám. Toto je časť, ktorá v záznamoch chýba najčastejšie.
- Riziká a obmedzenia. Čo ste s klientom prebrali, napríklad zmenu sadzby po fixácii alebo výluky z poistenia.
- Ďalšie kroky a podpisy. Čo sa dohodlo, kto čo pošle a dokedy.
Konkrétne náležitosti určuje zákon pre daný typ produktu a pravidlá vašej siete. Formulár vašej siete má vždy prednosť, tento zoznam slúži ako kontrola, že vám nič neušlo.
Najčastejšie chyby
- Všeobecné formulácie. „Klient chce zabezpečiť rodinu“ nehovorí nič. „Pri chorobe manžela by rodina nezvládla splátku 18 000 Kč“ hovorí všetko.
- Chýba dôvod odporúčania. Produkt je v zázname, väzba na potreby klienta nie.
- Riziká nie sú zapísané. Prebrali ste ich, ale v zázname o tom nič nie je.
- Záznam písaný spätne. Večer po piatich stretnutiach si detaily nepamätá nikto.
Šablóna, ktorú môžete použiť hneď
Klient: meno, dátum a miesto stretnutia
Požiadavky a ciele: …
Potreby a finančná situácia: …
Odporúčanie: …
Dôvod odporúčania: …
Riziká prebraté s klientom: …
Ďalšie kroky: …
Podpis poradcu a klienta
Ako mať záznam hotový za pár minút
Najrýchlejšia cesta je nepísať ho vôbec ručne. ZAPSIO stretnutie so súhlasom klienta nahrá v mobile a samo pripraví záznam zo stretnutia v štruktúre uvedenej vyššie. Upozorní vás, čo v ňom chýba, a vy ho len skontrolujete a stiahnete ako PDF. Termíny ako koniec fixácie vám navyše pripomenie, keď príde čas na ďalší obchod.
Záznam zo stretnutia hotový za 2 minúty
ZAPSIO pripraví záznam zo stretnutia s klientom. Vyskúšajte 5 dní zadarmo.
Vyskúšať ZAPSIO zadarmo